1. ОБЩЕЕ

OPTY — это управляющий токен OptyFiDAO, который будет использоваться для проведения 3% воздушных капель. В настоящее время задание по воздушным каплям находится в процессе выполнения. Заинтересованные пользователи могут следить за официальным Twitter по адресу https://twitter.com/optyfi. Задание по воздушным каплям уже находится на 8-й неделе, поэтому даже если вы пропустили первые 8 недель, это не имеет большого значения.

2. OptyFi — что это? Основные характеристики?

Ликвидностьный майнинг в DeFi является одной из самых прибыльных частей в секторе DeFi, однако управление инвестициями в DeFi представляет собой значительную сложность, и многие розничные инвесторы не рискуют входить в него. Ликвидностьный майнинг требует от инвесторов переключения между множеством ликвидных пулов (ферм), и так как валюты в пулах различаются, стратегий может быть более тысячи. Профессиональные знания и понимание анализа инвестиций определяют индивидуальную прибыльность ликвидного майнинга. Розничные инвесторы, не обладающие специализированными знаниями и аналитическими навыками, очень легко могут понести убытки, даже если они выбирают стабильные стейблкоины для стейкинга в рамках DeFi, по-прежнему существует риск убытков, как в случае с инцидентом с Luna и обвалом UST.

OptyFi решает приведенные выше проблемы, автоматически оптимизируя пользовательские активы (автоматическая торговля) на основе более чем 1000 ликвидных пулов. Пользователям нужно только установить точку остановки убытка, прибыли и свои предпочтения по риску.

Таким образом, OptyFi является крупнейшей в настоящее время платформой для автоматизированного ликвидного майнинга в секторе DeFi. Платформа состоит из двух основных компонентов: искусственного интеллекта (AI) и протокола Opty Defi. Протокол позволяет подключаться к нескольким фермам DeFi, чтобы даже розничные инвесторы могли участвовать в пулах с высоким требованием к финансированию.

2.1. Розничные инвесторы и использование OptyFi для ликвидного майнинга

OptyFi оптимизирует пользовательские активы через следующие каналы:

• Проценты от займов в пулах
• Комиссии с торговых пулов
• Доходность
• Виды стейкинга
• Газовые сборы

Розничные инвесторы помещают свои средства в оружейные пулы OptyFi для инвестиций. Таким образом, пользователи пула совместно распределяют затраты на газовые сборы, а доходность также распределяется в зависимости от вложенных средств. Подобно продукту BingX, пользователи должны выбирать трейдера, исходя из своей способности переносить риски.

Для пользователей с относительно большими средствами Optyfi может настроить инвестиционные стратегии и помочь управлять несколькими LP.

2.2 Что такое оружейный пул в OptyFi?

Оружейный пул — это смарт-контракт OptyFi, который аналогичен управляющему аккаунту, управляющему инвестициями нескольких пользователей. В ликвидном майнинге, который основан на фиксированной доходности, стратегии часто требуют актуальных корректировок из-за различной прибыльности ферм. При входе и выходе из ликвидных пулов возникают проблемы с газовыми сборами, и в случае небольшого объема средств розничные инвесторы часто сталкиваются с убытками, которые невозможно компенсировать с помощью доходности. Оружейный пул сосредотачивает средства розничных инвесторов для централизованных инвестиций.

Каждый оружейный пул отличается по предпочтениям по риску, ожидаемой доходности и так далее. В настоящее время существуют три основных типа пулов:

• Основные оружейные пулы — DAI, USDC, USDT, WBTC, WETH
• Оружейные пулы для обеспечения ликвидности (LP) — cDAI, aUSDC, UNI-ETH-USDT, BAL-OPTY-USDC
• Оружейные пулы с бонусами — COMP, BAL, CRV

Каждый токен имеет различные комбинации, определенные настройками пользователей.

2.3 Основные инвестиционные стратегии OptyFi для удовлетворения ожиданий доходности разных пользователей:

1. Нулевая стратегия, аналогичная стейкингу. Пользователи могут стейкировать токены Opty или просто помещать токены в оружейные пулы, чтобы получать стабильные доходы от DeFi. Доходы незначительны, но и риск минимальный.
2. Одношаговая стратегия, аналогичная ликвидному майнингу. ИИ помещает средства пользователей в оружейные пулы для участия в ликвидном майнинге различных ферм. Риск возрастает из-за ликвидного майнинга, но и доходность также выше. Существует риск потери средств.
3. Двухшаговая стратегия, при которой доходы, полученные от ликвидного майнинга, продолжают инвестироваться в другие ликвидные пулы. Риск выше, существует возможность потери основного капитала.
4. Расширенная двухшаговая стратегия, помимо вышеуказанного, также включает займы в DeFi для увеличения инвестиционного капитала. Доходность самая высокая, но и риск наивысший, включая потенциальные потери, связанные с погашением займов.

 

2.4 Прогнозирование доходности и риска для четырех стратегий:

Нулевая стратегия: годовая доходность ROI составляет от 3% до 4%. Риск низкий, главным образом связан с изменением цены монеты.

Одношаговая стратегия: годовая доходность ROI не превышает 50%. Риск умеренный, возможны потери части основного капитала.

Двухшаговая стратегия: годовая доходность ROI не превышает 500%. Риск высокий, возможны потери всего основного капитала.

Расширенная двухшаговая стратегия: годовая доходность ROI превышает 1000%, самый высокий уровень риска, возможно потребуется погашение займов.

3. Как работает искусственный интеллект OptyFi

Искусственный интеллект OptyFi представлен двумя режимами: полностью автоматическим и рекомендательным.

Полностью автоматический режим означает, что после настройки пользователем не требуется никаких дополнительных действий. В зависимости от выбранного пользователем уровня риска (высокий риск не гарантирует 100% прибыли), пользователю следует быть внимательным и осознавать это. Для стейкинга полностью автоматический режим является наилучшим выбором.

Рекомендательный режим предлагает оптимизированные инвестиционные стратегии для ликвидности LP. Пользователь выбирает, хочет ли он использовать и принять эти рекомендации.

 

4. Фон OptyFi

OptyFi является одним из трех проектов, выведенных на рынок New Order DAO (NEWO). NEWO помогает OptyFi в управлении сообществом, маркетинге, продукции и других аспектах, а также заключило соглашение о взаимообмене токенами: New Order DAO будет включать $OPTY в свой казначей, а OptyFi в свою очередь будет включать $NEWO в свой казначей.

В начале года OptyFi завершил первый раунд финансирования собственных активов в размере 2,4 миллиона долларов США, с возглавляющим инвестиционным фондом Dialectic и другими участниками, включая Stratos Technologies, Octava, Wave Financial, 0xVentures, Platinum Capital.

OptyFI, также являясь продуктом New Order DAO, функционирует как DAO (децентрализованная автономная организация). Владение голосами в DAO OptyFI обеспечивается голосовыми токенами, которые, помимо получения стейкинговой прибыли, дают право на голосование в системе OptyFI DAO. При этом эффективность голоса зависит от срока владения токенами: токены $OPTY, заблокированные более 12 месяцев (включая 12 месяцев), имеют 5 голосов, тогда как у обычных владельцев токенов $OPTY, владеющих ими менее 3 месяцев, имеется всего 1 голос.

5. Экономическая модель OptyFi

Общий объем выпуска токенов OPTY составляет 100 000 000 токенов, их стоимость на этапе засева составляла 2,4 миллиона долларов США. Распределение токенов:

Команда и консультанты: 28%, блокировка на 6-18 месяцев.

Инвестиционные организации: 10%, блокировка на 12 месяцев.

Награды пользователям: 50%, блокировка на 24-60 месяцев.

Награды для создателей: 10%, блокировка на 24-60 месяцев.

Казначейство: 2%, использование для IDO (Initial DEX Offering).

3% токенов предназначены для бесплатного распределения и являются частью наград для пользователей, их блокировка составляет не менее 24 месяцев. Можно предположить, что после того, как токены будут добавлены на биржу, их цена будет стабильной в течение нескольких месяцев. Через 6 месяцев будут первоначально выпущены токены команды, точное количество пока неизвестно. Однако период блокировки для команды и консультантов является коротким, в то время как период блокировки для пользовательских наград составляет 24 месяца, что представляет определенные риски. Теоретически команда и организации могут сразу продать все токены, выйти из проекта и передать продукт сообществу. На данный момент в блокчейн-продуктах, требующих постоянной разработки и обновлений, DAO не является подходящей моделью. Продукты в области финансовых блокчейнов сталкиваются с растущим регулированием, поэтому устойчивое развитие продукта вызывает определенные сомнения.

Выводы

OptyFI — это простая ИИ-платформа для добычи ликвидности, объединяющая различные пулы ликвидности, позволяя индивидуальным пользователям зарабатывать на добыче ликвидности без необходимости глубоких знаний. Поскольку платформа основана на модели DAO, она ориентирована на опытных пользователей, обладающих знаниями о добыче ликвидности и готовых выделить часть своего капитала для этой цели. Относительно стейкинга, весь рынок стейкинга из-за происшествия с Luna находится в полной отсутствии дифференциации, поэтому ожидаемая доходность стейкинга не превысит 4%, не учитывая изменения цены.

Основные риски продукта связаны в основном с регулированием в области блокчейна. DeFi сталкивается с все большим числом регуляторных ограничений, и продолжительный период блокировки токенов оказывает негативное влияние на команду и инвесторов, что в значительной степени передает все необходимые регулирующие изменения на плечи сообщества.