1. OPTY是什麼？

OPTY是OptyFiDAO的治理代幣，確定會有3%的代幣用以空投，目前空投任務正在進行中。感興趣的用戶可以關注官方Twitter https://twitter.com/optyfi 。空投任務已經進行到第8週，所以即使錯過了前8週的空投任務，也沒有太大的關係。

2. OptyFi是什麼？最大的特點？

Defi的流動性挖礦是Defi當中收益相當高的部分，同時 Defi的投資管理難度是非常大，很多散戶都不敢進入。流動性挖礦需要投資者在很多個流動池（農場）之間轉換，同時因為流動池幣種不同，策略會有上千個之多。專業知識和對投資分析的了解程度，決定了流動性挖礦的個人收益。散戶在不具備專業知識，和投資分析的情況下，非常容易虧損，即使在Defi當中選擇看似穩定的穩定幣質押，仍然有虧損的可能。例子就是Luna暴雷，UST的崩潰。

OptyFi解決的就是以上問題，通過 AI在超過1000個流動池當中，自動優化用戶資產（自動交易）。用戶只需要設置好止損點，盈利，風險偏好。

所以OptyFi也是目前市場上規模最大的Defi自動化流動性挖礦平台。平台分為兩個主要部分：AI和Opty Defi協議。協議主要是接入多個Defi的農場，讓散戶也能夠參與到某些需要提供大量資金的流動池當中。

2.1 散戶使用OptyFi的流動性挖礦

OptyFi優化用戶資產的時候主要通過以下的渠道：

• 借貸池利率

• 交易池手續費

• 收益率

• 質押可選種類

•Gas費

散戶把資金放進去OptyFi的機槍池，進行投資。這樣流動性挖礦產生的Gas Fee可以被機槍池的用戶進行分攤，收益也是根據自己投資的多少進行分攤。類似BingX跟單產品，用戶需要根據自己的風險承受能力選擇適合的交易員。

對於資金比較大的用戶而言，Optyfi能夠自定義投資策略，幫助管理多個農場。

2.2 OptyFi的機槍池是什麼？

機槍池是OptyFi的智能合約，類似操盤手管理多個用戶的資產進行投資。流動性挖礦在固定的ROI之下，經常會因為農場的收益不同需要及時調整策略。進出流動池，會有Gas Fee的問題，散戶在資金小的情況，會經常發生收益無法彌補Gas Fee的損失。機槍池就是把散戶的錢集中管理，集中投資。

每個機槍池和用戶的風險偏好，預期ROI，來進行區分。目前有三大類：

核心機槍池-DAI, USDC, USDT, WBTC, WETH
LP機槍池-cDAI, aUSDC, UNI-ETH-USDT, BAL-OPTY-USDC
獎勵機槍池-COMP, BAL, CRV

每個代幣因為用戶的設置的風險不同，所以形成了不同的組合。

3. OptyFi的主要投資策略，如何滿足不同用戶的ROI期望

3.1 OptyFi主要把投資策略分為4個種類：

1. 零步策略，類似質押。用戶可以購買Opty代幣進行質押，或者只是把代幣放入到機槍池當中，獲取Defi最為穩定的質押收益。收益很少，當然風險也最低。

2. 一步策略，類似流動性挖礦。 AI將用戶放入機槍池的錢，在各個農場之間進行流動性挖礦。風險因為流動性挖礦，升高。收益也增高。有損失的風險。

3. 二步策略，流動性挖礦賺取的收入，繼續投資到其他的流動池當中。風險較高，有損失本金的風險。

4. 二步策略高級，除了上述的讓賺取的收入再投資之外，也從Defi當中藉貸，讓投資的資本更高。收益最高，風險最大，有導致虧損，從而償還借貸的風險。

3.2 4個策略的ROI預估和風險：

零步策略，ROI年化收益在3%-4%之間。風險較低，主要是幣價的變動風險。

一步策略，ROI年化收益不超過50%。風險適中，會損失部分本金。

二步策略，ROI年化收益不超過500%。風險高，會損失全部本金。

二步策略高級，ROI年化收益超過1000%，風險最高，會需要償還借貸。

4. OptyFi的AI如何運作

OptyFI的AI分為全自動和推薦，兩種模式。

全自動就是用戶設置完成之後，不需要任何操作，根據用戶的風險設置，高風險是不能保證100%賺錢的。用戶需要了解。對於質押而言，全自動就是最好的選擇。

推薦即係統推薦優化完成的LP投資策略。用戶選擇是否使用和接受。

5. OptyFi的背景

OptyFi是New Order DAO（NEWO）孵化的3大項目之一。 NEWO幫助OptyFi運營社區、營銷和產品等等，並且與NEWO達成了代幣交換協議：New Order DAO將把$OPTY納入他們的國庫裡，而OptyFi也將會把$NEWO納入的OptyFi國庫裡。

OptyFi在年初完成了240萬美元的種子輪融資，由 Dialectic 領投，其他參投方包括 Stratos Technologies、Octava、Wave Financial、0xVentures、Platinum Capital。

OptyFI由NEWO孵化，所以也是一個DAO。其治理代幣除了質押收益之外，也在OptyFI DAO具有投票權。同時根據代幣的持有期限不同，代表的投票效力也不同。也就是在OptyFI鎖倉越久的$OPTY代表的投票力度也就越大。鎖倉超過12個月（包括12個月）的OPTY代幣有著5票的權益，而普通持有在3個月以下的OPTY代幣只有1票的權益。

6. OptyFi的經濟模型

OPTY代幣總發行量100,000,000代幣，種子投資240萬美元。代幣分配：

團隊和顧問：28%，鎖倉6-18個月

投資機構，10%，鎖倉12個月

用戶獎勵，50%，鎖倉24-60個月

Builders獎勵，10%，鎖倉24-60個月

國庫 2%，用於IDO

用以空投的3%的代幣，屬於用戶獎勵，會有最少24個月的鎖倉期。可以預估的是，代幣上了交易所之後，會有幾個月的穩定價格。 6個月之後團隊的代幣首先釋放，具體釋放多少，尚不清楚。但是團隊和顧問的鎖倉期很短，用戶獎勵的鎖倉期卻長達24個月，這裡會有一定的風險。也就是理論上，團隊和機構可以首先賣掉所有的代幣，出場，而把產品交給社區。目前沒有任何需要不斷開發和升級的產品是能夠做到DAO。 DAO不適合技術開發領域。金融類區塊鏈產品面對監管會越來越多，所以產品可持續性發展在這裡比較質疑。

總結

OptyFI簡單的說是一個流動性挖礦的AI，聚合了各個流動性礦池，讓散戶也能夠零知識去通過流動性挖礦賺錢。平台採用DAO，意味著平台對散戶是缺乏教育的。散戶交易高風險的項目，損失了本金會認為這是平台的問題。所以產品比較適合具備流動性挖礦知識的用戶，和願意拿出一部分本金去嘗試的用戶。就質押而言，整個市場的質押產品因為Luna暴雷之後就處於完全沒有差異化的情況，所以不考慮幣價的漲幅，質押的收益最多不超過4%。

產品本身的風險主要來自於區塊鏈的監管，Defi面對的監管會更多，加上產品本身代幣解鎖的時間讓團隊和投資人首先介損，這在一定程度上把後期的監管所需要的調整全部留給了社區。